こんにちは。じんまいです。
FIREを目指している投資家として、今月から月末時点の新NISA評価額を公開していきたいと思います。
新NISAに関しては完全にほったらかし投資です。
記録の意味も含んでいるぜ！
積立設定
| 銘柄名 | 金額 | 入金日 |
|---|---|---|
| 楽天・プラス・オールカントリー | 20,000 50,000 80,000 | 1日(積立枠) 10日(積立枠) 20日(成長枠) |
| 楽天・プラス・S&P500 | 30,000 | 1日(積立枠) |
| 楽天・プラス・日経225 | 50,000 10,000 | 1日(成長枠) 10日(船長枠) |
| 楽天・プラス・SOX | 15,000 | 10日(成長枠) |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 15,000 | 20日(成長枠) |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | 30,000 | 20日(成長枠) |
| 計300,000 |
オールカントリーを主軸に、S&P500を始めとした米国株投資信託と、日経平均に連動した投資信託を購入しています。
アメリカの成長具合に魅力を感じてはいるものの、一点投資をするほどにはアメリカを信じ切れていないので、このようにごちゃ混ぜな形になっています。
アメリカ比率を更に高めたオールカントリーに投資しているイメージです。
ドル建てだけも怖いので、通貨分散するために日経平均を組み込んでいます。個別株でも日本株は保有しているので控えめな割合になっています。
ヘタレなので一括投資どころ、積立投資すらタイミングを複数に分割しています。
メンタル弱者向け、投資手法の向き不向きはこちらの記事でもお話しています↓
ちなみに、ナスダックやSOX、FANG+は高成長も取り込んでいきたいと言うスケベ心強欲の結果です。
分散にはなっていないけど、宝くじ感覚で、リスクを高めて良いリターンを拾えればと思っています。
毎月30万の積立設定になっていますが、新規のキャッシュではありません。
今まで買い集めた特定口座の個別株を売却し、新NISAに投入しています。
給料からの追加投資は平均にならすと月10万くらいだと思います。
最近は家計簿もなんとなくだし、日々の変動が大きすぎてよく分からんくなってるぜ！
新NISA(積立投資枠)
| 銘柄名 | 評価額 | 損益 | 先月比 |
|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・オールカントリー | 1,254,262円 | +64,262円 +5.40% | – |
| 楽天・プラス・S&P500 | 531,373円 | +21,373 円 +4.19 % | – |
積立投資枠ではこれから長く積み立て続けるであろう2銘柄を設定しています。
説明も不要なくらい王道のインデックスですね。
どちらも新NISA開始から積み立てているのですが、ちょっと物足りないリターンですね。
いい相場ばかり経験してるから麻痺してやがる…
新NISA(成長投資枠)
| 銘柄名 | 評価額 | 損益 | 先月 |
|---|---|---|---|
| 楽天・プラス・オールカントリー | 1,411,411円 | +51,411 円 +3.78% | – |
| 楽天・プラス・日経225 | 973,998円 | +3,998 円 +0.41% | – |
| 楽天・プラス・SOX | 243,996円 | -11,004円-4.31% | – |
| 楽天・SCHD | 44,543円 | -5,126 円 -10.32% | – |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 266,876円 | +11,876 円 +4.65%- | – |
| iFreeNEXT FANG+インデックス | 589,247円 | +79,247 円+15.53% | – |
宝くじ感覚で組み入れているFANG+とNASDAQが健闘しています。
同じく宝くじ感覚のSOXは含み損。シリコンサイクルこそあれど、半導体は伸びる分野だと思っているので下落だろうがホールド。
元々ボラティリティの大きい業種なので-10%くらいは想定の範囲内です。
SCHDは昨年の枠で5万円分だけ購入したものですが大きく含み損。
配当も出たけど特別配当と言うことで元本の切り崩しでした。興味半分で買っただけなので積立する気は今の所ありません。
NISA枠だからホールドするけど回復してくれんのかね…？
新NISA枠を埋めていく過程でFIREが見えてくるなら、配当系投信にも入れていきたいとは思っているので、観察していきたいと思います。
つみたてNISA
| 銘柄名 | 評価額 | 損益 | 先月比 |
|---|---|---|---|
| ﾆｯｾｲ日経平均インデックスファンド | 606,215円 | +194,222円 +47.14% | – |
| 楽天・VXUS(オルカン米国除く) | 155,639円 | +35,642 円 +29.70 % | – |
| 楽天・プラス・オールカントリー | 42,189円 | +8,856 円 +26.56 % | – |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 155,754円 | +39,398円 +33.85 % | – |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 1,150,768円 | +502,460円+77.50% | – |
旧NISAであるつみたてNISAでの保有です。
最初はオールカントリーではなく、VXUSや新興国株インデックスを使って、米国株の比率を調整しようとしていました。
ですが、10年、20年。下手したらもっと長いインデックス投資では、シンプルなルールの方が続きやすいと考え直し、
最後の数ヶ月はオルカンに切り替えていました。
全ての銘柄でプラスをキープしているものの、結局はS&P500が1番良いパフォーマンスを発揮しています。
2020年10月から積立をしており、コロナ後のいい時期に始めているとは言え、毎月16,000円の積立で倍近くになっています。
基準価額で言えば倍以上です。
こうしてみるとS&P500の一強だな！
ここ数年は夢のような相場ですね…
とは言え他の銘柄も当たり前のように含み益です。たった5年ですが、積立を継続して持ち続ける重要性が身に染みてわかります。
まとめ
2025年5月末時点でのNISA資産の状況でした。
4月のトランプショックを乗り越え、株価は8割方回復して比較的落ち着いた相場だったと感じています。
恐怖指数のVIXも60から20前後まで落ちてきて一旦の落ち着きを取り戻したと言えるでしょう。
ただ、アメリカの関税政策は終わっておらず今後先行きは不透明です。
相場の変動に振り落とされて投信を売ってしまうなんてことがないよう、気を引き締めていきましょう！
とはいえ余程のサプライズがない限り織り込み済みでそこまで大きく揺さぶられないと信じたいですね。
最後までお読みいただきありがとうございました！
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